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非长沙户籍办银行卡受限?异地办卡需提供证明材料

时间:2018-07-09 08:45来源:潇湘晨报 责任编辑:刘艳

非长沙户籍,在长沙的多家银行开卡会受到限制?多名市民向潇湘晨报反映,自己在给家人办理银行卡时遇到了相关问题。

记者通过与多家银行了解后得知,按照规定,非本地户籍办理银行卡时,需要提供相关辅助材料。

“我父母从农村帮我过来带小孩,想在长沙办张银行卡方便日常使用,但发现要开卡好难,还要提供证明”,近日,长沙市民曾先生陪从异地来长的父母前往长沙某银行办理银行卡新办卡业务,却被银行告知因其父母是异地办卡,需提供长期在长沙居住的证明资料。家住长沙县的丁先生也遭遇类似情况,他准备在长沙雨花区某银行新开一张银行卡,银行工作人员询问丁先生开卡理由后,告知丁先生开卡还需提供其在长沙市区内生活或工作的辅助材料。

多家银行:开卡需核实个人身份信息

非长沙户籍居民在长沙办张银行卡真有这么麻烦吗?

记者就此前往多家银行了解相关情况,一银行工作人员告诉记者,为防范金融风险,避免一些不法分子“钻漏洞”,利用异地身份证进行侵权甚至犯罪活动,各家银行从2016年开始,即按照人民银行下发的相关文件对新开卡业务进行进一步规范管理,开立账户都需进一步核实个人身份信息及提供相关辅助证明材料。

“如遇异地老人随子女一起在长沙本地生活,在长沙又从未办理过银行卡需新开立账户的特殊情况,银行则会要求其提供暂住证,或提供与子女一同居住的相关资料才可开立个人账户。”某银行柜员告诉记者。

人民银行:多种情况“有权拒绝开户”

据了解,近年来,莫名“被开卡”“被贷款”的事件屡见不鲜,电信网络新型违法犯罪严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序,已成为当前影响群众安全和社会和谐稳定的一大公害。

2016年9月,中央综治办联合国家六部委发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》。为贯彻落实中央领导的重要指示精神、国务院工作部署要求和《通告》,针对不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户继而实施诈骗、洗钱等违法犯罪活动,人民银行先后发布了《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2016]261号)和《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117号)。

首先,261号文件明确了银行和支付机构在规定的异常情况下可以拒绝开户,主要包括单位和个人身份存在疑义时拒绝向银行出示辅助证件、组织他人开户、有明显理由怀疑开户用于违法犯罪活动等情形。

其次,117号文件拓展了“有权拒绝开户”的适用范围,文件规定:对于不配合客户身份识别、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

严审异地新办卡,打击诈骗、洗钱等犯罪

记者从文件中看到,无论是本地还是异地申请开立银行账户,银行机构都应履行客户身份识别和账户实名审查义务,银行通过询问、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证等多种方式,识别、核对客户真实身份,了解客户的开卡理由,判断其开卡的合理性。根据制度规定,银行有权要求客户出具相关证明材料,如果客户拒绝配合,银行有权拒绝开户。

人民银行长沙中心支行方面表示,根据公安机关反映的情况,近年来,一些不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户继而实施犯罪活动,其中较为明显的特征之一就是跨区域开立账户。因此,银行把异地开户作为重点防范对象,严格审核开户的合理性,是贯彻落实《反洗钱法》和两个通知的要求,更是为了打击和治理电信网络新型违法犯罪、保护人民群众的“钱袋子”,希望广大群众理解、支持和配合。(记者 刘红 长沙报道)

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